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中国证券报《正奇金融总裁李德和:打造产业赋能平台》

发布日期:2020-08-30 浏览次数:259

        8月28日,随着圣湘生物登陆科创板,多年来陪伴圣湘生物共同成长、助其走向资本市场的正奇金融引发市场关注。日前,正奇金融总裁李德和在接受中国证券报记者专访时表示,作为中国领先的中小企业综合金融服务提供商,公司凭借“金融+投资+产业”的发展模式实现快速成长,并通过投贷联动、整体方案持续助力中小企业的成长。未来,公司将进一步聚焦新一代信息技术和生物医疗技术等战略性新兴产业,打造自身的核心竞争力。


  投贷联动 整体方案

  中国证券报:不同于单纯的股权或债权,公司投资项目时经常采用“投贷联动”的模式,为什么会采用这种模式?

  李德和:“投贷联动”是我们区别于市场上其他金融企业的核心竞争力所在。传统的类金融企业通常会为企业提供一些债权的产品,比如担保、小贷、典当、融资租赁、商业保理等。而我们则是以投行思维理念,站在企业的角度,根据企业在成长过程中的需求提供服务,这就不是一个单纯的产品概念,而是从企业的全生命周期出发去设计一系列产品,并把产品串联起来,我们叫作“整体方案”。

  中国证券报:“整体方案”具体包括哪些产品,在操作的过程中又是如何让不同的产品形成一个整体的?

 李德和:我们在服务中小企业发展的过程中,针对不同场景下的中小企业融资困境,形成了自己相对丰富的金融产品组合。总体而言,整体方案是股权+债权、投贷联动的产品组合。即使是投贷联动,我们也会根据企业产能扩建、应收账款、流动资金、资产盘活、并购重组等不同场景提供不同产品服务。比如,企业有长期设备购置需求,我们会给它提供融资租赁服务;如果在销售过程中形成应收账款,我们则通过商业保理把它的应收账款买断,解决它的流动资金需求;企业如果有短期的过桥资金需求,我们还可以提供小贷服务。再比如,企业如果财务杠杆太高,有股权融资的需求,我们也会进行股权投资。也就是说,针对企业发展过程中的不同需求,我们主动配置资源,提供不同的产品和服务。

  中国证券报:公司与君联资本同属联想控股旗下的成员企业,在很多项目中经常和君联资本一起进行投资,这种共同投资的必要性是什么?

 李德和:这种协同投资在联想控股内部叫作“三军联动”,实际上就是大家的资源协同。企业在发展的过程中,需要的不仅仅是股权融资服务,也需要债权融资服务。但君联资本是一家专业的投资机构,更多的是提供股权的投资。如果我们和君联资本协同作战的话,就能实现优势互补,同时也能满足企业的不同需求。


 聚焦新兴产业

 中国证券报:公司今年投资上市的艾可蓝、天合光能、圣湘生物等企业涵盖了环保、光伏、医疗等不同领域。公司专注的产业有哪些?

 李德和:我们投资的领域聚焦在国家重点支持的新兴产业上,跟国家的产业政策方向是一致的。具体而言,我们主要在两大领域进行深耕,一是新一代信息技术,二是生物医药。当然,包括新能源、新材料、节能环保代表的绿色产业也是我们关注的,比如艾可蓝属于环保产业,天合光能属于光伏产业,他们其实都属于绿色产业。

  中国证券报:围绕战略性新兴产业,公司提出了“金融+投资+产业”的发展模式,怎么理解这一模式的内涵?

 李德和:金融的概念更多的是一个产品的概念,以前企业有什么需求,我们去满足就行了,关注自身的安全性。现在我们发现,金融一定要跟企业发展紧密结合起来,要站在产业的角度去帮助企业发展才行,这跟传统的提供金融产品的概念是完全不一样的。在这样的理念之下,我们也从宽泛地为企业提供金融产品到现在强调聚焦产业,为产业赋能。

  中国证券报:自2012年成立以来,公司迅速成长为中国领先的中小企业综合金融服务提供商,中间经历了怎样的发展历程?

 李德和:自2012年成立以来,我们经历了从战略1.0阶段到战略3.0的发展阶段。一开始我们的发展非常快,服务也比较宽泛,但在发展的过程中,我们发现在这样的一个市场里,按照传统的打法是很难胜出的。因此,从2015年起我们提出了投行思维,并逐步形成了投行思维、整体方案的发展路径,有了差异化的核心竞争力。到2019年开始战略3.0时,我们发现必须进一步聚焦到产业,特别是聚焦到战略性新兴产业。我们以投贷联动作为手段,以“金融+投资+产业”模式打造产业赋能平台,以产业投行理念深度切入产业。


  打造核心优势

  中国证券报:提出聚焦产业,打造“产业投行”模式,这与公司之前业务模式最本质的区别在哪里?

 李德和:中小企业的数量庞大,而我们的资源是有限的。我们深度切入产业,重点关注战略性新兴产业,通过“金融+投资+产业”业务模式,搭建和导入金融业务场景,运用投贷联动、资源整合等各种赋能举措,打造产业赋能平台。我们希望通过深入产业、理解产业,然后影响产业、提升产业、整合产业,再形成价值共创、产融共创。

  中国证券报:与专业的投资机构相比,公司有哪些独特之处和相对优势?

 李德和:第一,我们会以投资的眼光去审视企业的成长性,发掘优质企业,进行股权投资;第二,在对企业进行投资时,我们是以产业投行的理念剖析企业,通过整体方案帮助企业解决发展过程中的各种问题;第三,传统投资机构更喜欢“锦上添花”,而“雪中送炭”是我们的强项,因为我们有足够多的产品去帮助企业解决问题。

 中国证券报:在债权方面,很多投资机构也有债权的基金,包括商业银行等金融机构也能做债权。与他们相比,正奇金融又有哪些优势?

  李德和:我们的产品丰富、机制灵活,尤其是对于企业的短期过桥资金等需求,我们能够做到快速响应。比如我们的小贷产品,一周、半个月、一个月都是可以的,而且可以随借随还,真正做到快速响应,这是投资机构以及商业银行等传统的金融机构无法做到的。也正是因为我们的快速响应机制,使得我们能够和君联资本等投资机构进行优势互补,以产品组合的方式去满足企业的融资需求。


        作者:段芳媛

       来源:中国证券报·中证网

       原文链接http://www.cs.com.cn/ssgs/gsxw/202008/t20200829_6089995.html




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